本报讯(记者吴琼 通讯员常风娇)近日,中国银行灵宝桃林支行成功识破一起电信诈骗案件,帮助客户避免了7.6万元经济损失,赢得客户高度称赞。
当天下午,该客户到中国银行灵宝桃林支行办理业务,要求现金汇款7.6万元。柜员审核客户提交的汇款申请书,并询问其用途及收款方信息时,该客户有所遮掩,一直看手机,表现可疑,引起柜员的警觉。随后,该行内控工作人员仔细询问客户,客户说并不认识收款方,只是通过抖音添加的好友(中间人),对方说是给客户寄送饲料。征得客户同意后,内控工作人员查看了客户与对方的聊天记录,记录中显示某担保投资公司可向客户发放贷款并多次催促客户汇款,还着重提醒若汇款时银行工作人员问客户汇款用途,客户要填写货款,不要写任何附言。聊天记录中显示的“中间人”为浙江人,但收款人为武汉人,且银行卡是3月底新开的户。对方通过微信与客户联系是否已经汇款,客户回复说银行正在核实,对方表示如果这个卡不能存的话,可以更换成其他账户。看到这些,内控工作人员判断客户遇到了电信诈骗,便立即向公安机关报案。
经民警一番调查,证实这是一起利用抖音搜索添加微信好友实施的电信诈骗案。在银行工作人员和民警的劝说下,客户意识到被骗,立即停止汇款,及时挽回了经济损失。
银行工作人员提醒广大市民,面对网络虚拟朋友、陌生电话、短信及来源不明的APP,务必保持高度警惕,切勿轻易转账汇款或提取大额现金。如有疑问,应及时与银行或公安机关联系,避免上当受骗。