洗钱这一隐藏在金融交易背后的犯罪行为，对金融稳定、经济发展、社会秩序和国家安全构成极大危害。了解反洗钱知识，提升反洗钱意识，是我们每个公民应尽的责任和义务。

    什么是洗钱

    根据《中华人民共和国刑法》规定，洗钱是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。简单来说，洗钱就是将非法所得通过各种手段转化为看似合法资金的犯罪行为。

    洗钱行为的危害

    洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，不仅助长走私、贩毒、黑社会性质组织、贪污受贿、恐怖活动等上游严重犯罪，助长和滋生腐败，破坏社会风气，而且扰乱金融经济秩序，削弱国家宏观经济调控效果，甚至会对国家安全构成严重威胁，影响国家声誉和国际形象。

    我国反洗钱制度和法律法规体系

    所谓反洗钱，就是指为了预防各类洗钱活动，依照法律法规采取相关措施的行为。法律层面，涉及反洗钱的相关法律包括《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国禁毒法》等，其中《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部反洗钱专门法律。部门规章方面，在人民银行和其他有关部门推动下，先后出台了《金融机构反洗钱法规定》《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》《金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法》《证券期货业反洗钱工作实施办法》《受益所有人信息管理办法》等规定，对反洗钱监管和义务机构履职行为进行了规范。2024年11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议对《中华人民共和国反洗钱法》进行了修订，进一步强化了国家反洗钱法治体系。   （李润强 赵梦圆）